Fondsdepot-Analyse
Wie effizient ist Ihr Fondsdepot?
"Ein gutes Depot ist mehr als eine lange Liste von Wertpapieren. Der Anleger sollte auf ein integriertes Portfolio hinarbeiten, das seinen individuellen Erfordernissen Rechnung trägt." (Harry M. Markowitz, "Portfolio Selection", 1959).
Markowitz wurde für seine Portfolio-Theorie mit dem Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften ausgezeichnet. Seine Arbeiten haben bewiesen, dass durch die optimale Streuung von Risiken (Diversifikation) wesentlich höhere Renditen bei geringerem Risiko erzielt werden können.
Die Theorie von Markowitz hat heutzutage allerdings nur noch bedingte Aussagekraft, denn die Effekte der Diversifikation werden aufgrund der globalisierten Welt deutlich überschätzt.
Der entscheidende Faktor für ein effizientes Depot ist somit die Psyche des Anlegers bzw. die Frage: Welche Schwankungen in deinem Depot bist Du bereit zu ertragen?
Die Fondsdepot-Analyse zeigt Ihnen auf, ob Ihr Depot zu Ihrem Risikoprofil passt und ob im Rahmen der Risikotoleranz vernünftige Renditen erzielt wurden. Die Kosten der Analyse beträgt 60€ inkl. MwSt.
Warum analysieren wir nur Fondsdepots?
Investmentfonds sind das ideale Instrument zur Geldanlage. Mit der Direktanlage in Aktien hat der Anleger zwar größere Gewinnchancen, aber er hat auch ein nicht zu unter- schätzendes Einzeltitelrisiko. Von Zertifikaten raten wir ab, weil sie in der Regel sehr teure Anlagevehikel sind, die selten Transparent und für den Anleger verständlich sind. Mehr hierzu:
Wichtiger Hinweis für Inhaber von fondsgebundenen Lebens- und Rentenversicherungen. Betrachten Sie Ihren Versicherungsvertrag wie ein Fondsdepot. Es ist bezogen auf das Risiko nichts anderes.
Nutzen Sie bitte das folgende Formular für Ihre Fondsdepotanalyse. Sie erhalten umgehend weitere Informationen über die Vorgehensweise. Vielen Dank.
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